專利名稱：資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)及存儲其程序的記錄媒體的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及利用有價(jià)證券、外匯、期貨等的資產(chǎn)運(yùn)作所用的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，尤其，涉及使用因特網(wǎng)之類的數(shù)據(jù)通信網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)交易技術(shù)。
近來，由于信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，利用因特網(wǎng)之類的數(shù)據(jù)通信網(wǎng)的電子商務(wù)交易日益活躍。以股票和債券為代表的有價(jià)證券、外匯及與貴金屬、天然資源、農(nóng)產(chǎn)品有關(guān)的商品期貨等資產(chǎn)交易無一例外地均是基于數(shù)據(jù)通信的網(wǎng)絡(luò)交易進(jìn)行的，即使從家中的個(gè)人計(jì)算機(jī)也可進(jìn)行交易。
這種使用網(wǎng)絡(luò)交易的已有的資產(chǎn)運(yùn)作系統(tǒng)，由證券公司等交易中介業(yè)者管理股價(jià)和總成交額等數(shù)據(jù)，并以曲線或表格等形式向用戶終端提供，用戶參考所提供的數(shù)據(jù)，由自己加以判斷，然后進(jìn)行買賣操作，因此該系統(tǒng)僅是提供判斷資料的單純數(shù)據(jù)提示手段。隨著個(gè)人計(jì)算機(jī)及數(shù)據(jù)通信的普及，設(shè)想讓即使缺少專業(yè)知識的業(yè)余人員也可在家中簡便地進(jìn)行股票投資等資產(chǎn)交易，但直接用以往那種單純數(shù)據(jù)提示手段，業(yè)余人員不能輕松地進(jìn)行資產(chǎn)運(yùn)作。
在本發(fā)明中，提供的不是以往那種單純的數(shù)據(jù)提示手段，而是如窗口專業(yè)咨詢?nèi)藛T那樣，可邊接受資產(chǎn)運(yùn)作建議、邊進(jìn)行交易的系統(tǒng)。即，根據(jù)本發(fā)明提供一種資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，它包括存儲與交易對象資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息的數(shù)據(jù)庫；數(shù)據(jù)處理手段，所述數(shù)據(jù)處理手段在經(jīng)規(guī)定的通信手段從用戶終端(個(gè)人計(jì)算機(jī)和手提電話、游戲終端等)輸入用戶屬性信息(對用戶資產(chǎn)運(yùn)作偏好性和資金等制約條件)時(shí)，產(chǎn)生與之相適應(yīng)的投資方案(調(diào)用投資判斷程序)，參照所述買賣信息，根據(jù)所述投資方案，向所述用戶終端返回運(yùn)作建議數(shù)據(jù)，同時(shí)，根據(jù)來自所述用戶終端的對該運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的應(yīng)答進(jìn)行資產(chǎn)交易。或者，提供一種資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，它包括和存儲與交易對象資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息的數(shù)據(jù)庫相連接的通信手段；數(shù)據(jù)處理手段，所述數(shù)據(jù)處理手段在從規(guī)定輸入手段輸入用戶屬性信息時(shí)，產(chǎn)生與之相適應(yīng)的投資方案，參照所述買賣信息，根據(jù)所述投資方案，向用戶提供運(yùn)作建議數(shù)據(jù)，同時(shí)，根據(jù)用戶對該運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的應(yīng)答進(jìn)行資產(chǎn)交易。前者，例如是證券公司和投資顧問業(yè)者等資產(chǎn)交易代理者一側(cè)的主計(jì)算機(jī)作為數(shù)據(jù)處理手段，以進(jìn)行資產(chǎn)交易的系統(tǒng)。后者，例如是用戶所擁有的個(gè)人計(jì)算機(jī)作為數(shù)據(jù)處理手段，以進(jìn)行資產(chǎn)交易的系統(tǒng)。在后者情況下，在代理者一側(cè)對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行管理。
作為買賣信息，可以將能作為交易對象的資產(chǎn)價(jià)值(股價(jià)和外匯市價(jià)、商品期貨價(jià)格等)、剩余量(證券發(fā)行量和商品存有量等)、交易額(成交額和買賣金額等)等作為依據(jù)加以判斷，也可在數(shù)據(jù)庫使用時(shí)，用規(guī)定計(jì)算式作最優(yōu)化。又，與可作為交易對象的資產(chǎn)及其提供者(證券發(fā)行商、商品供應(yīng)商等)有關(guān)的定量數(shù)據(jù)、與可作為交易對象的資產(chǎn)及其提供者有關(guān)的定性數(shù)據(jù)也可用作買賣信息的依據(jù)。此外，可作為交易對象的資產(chǎn)的提供者所在地及其交易區(qū)域的定量宏信息數(shù)據(jù)、可作為交易對象的資產(chǎn)的提供者所在地及其交易區(qū)域的定性宏信息數(shù)據(jù)也可利用。所謂定量數(shù)據(jù)，在例如資產(chǎn)是股票、債券等有價(jià)證券時(shí)，相當(dāng)于是該發(fā)行企業(yè)損益計(jì)算書、各種財(cái)務(wù)報(bào)表等中所包含的數(shù)字；若資產(chǎn)是貴金屬、天然資源、農(nóng)業(yè)品等時(shí)，相當(dāng)于是生產(chǎn)量和消費(fèi)量等數(shù)字。所謂定性數(shù)據(jù)，在例如資產(chǎn)為有價(jià)證券時(shí)，相當(dāng)于下述信息該發(fā)行企業(yè)所屬行業(yè)種類、上市市場、鋪面登錄狀況、等級評定機(jī)構(gòu)評定的等級、與交易對方金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系與票據(jù)流通狀況等的信用信息；新計(jì)劃發(fā)行的有價(jià)證券和增資、股票分割(拆股)等金融信息；經(jīng)營者更換、董事體制改變等與經(jīng)營者有關(guān)的信息；事業(yè)重組、結(jié)構(gòu)調(diào)整、與其它企業(yè)合并、合資、收購、被收購、合作等經(jīng)營信息；新產(chǎn)品開發(fā)、銷售、發(fā)現(xiàn)新礦脈等經(jīng)營資源有關(guān)的信息。所謂定量宏信息數(shù)據(jù)相當(dāng)于是經(jīng)濟(jì)增長率、物價(jià)上升率、失業(yè)率等的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，所謂定性宏信息數(shù)據(jù)相當(dāng)于是政治形勢和社會形勢等。
這種系統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理手段最好對于與投資方案推薦的資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)能自動(dòng)進(jìn)行收集，并更新數(shù)據(jù)庫。即，數(shù)據(jù)庫更新不是用戶用某個(gè)開關(guān)使之開始更新的，而是數(shù)據(jù)處理手段自動(dòng)從通信社等媒體和交易所等處取得數(shù)據(jù)并進(jìn)行更新的，從而可減輕用戶負(fù)擔(dān)，以免忘記更新，例如每天必須定期更新一次，以始終參照最新買賣信息產(chǎn)生運(yùn)作建議數(shù)據(jù)。另外，采用自動(dòng)更新方式，對于需要迅速更新的一類數(shù)據(jù)，可實(shí)時(shí)更新。此外，數(shù)據(jù)處理手段，還可以對于與用戶擁有資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫。
在本發(fā)明的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)處理手段還可產(chǎn)生各自特征不同的多個(gè)投資方案(調(diào)用多個(gè)投資判斷程序)，并根據(jù)用戶選擇，按照其中的任一投資方案產(chǎn)生運(yùn)作建議數(shù)據(jù)。即，根據(jù)不同場合，可選擇高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)型特征的投資方案，或選擇穩(wěn)健型特征的投資方案，這樣可以拓寬選擇范圍。這時(shí)，可對每個(gè)投資方案分別設(shè)置動(dòng)畫角色，該角色根據(jù)運(yùn)作建議數(shù)據(jù)動(dòng)作，從而成為用戶界面。由此，動(dòng)畫角色正像作為鋪面咨詢?nèi)藛T那樣，能以對話形式進(jìn)行運(yùn)作，即使資產(chǎn)運(yùn)作的業(yè)余人員也易于處理。角色根據(jù)運(yùn)作建議數(shù)據(jù)推薦要交易的資產(chǎn)，用戶收到該推薦后就進(jìn)行買賣。或者，對于用戶自己判斷要進(jìn)行買賣的資產(chǎn)，角色提供建議意見。另外，根據(jù)不同場合，用戶委托角色執(zhí)行交易，角色向用戶報(bào)告交易結(jié)果。用戶這樣可邊從角色接受建議，邊進(jìn)行交易，但不一定必須按照建議執(zhí)行。
關(guān)于該動(dòng)畫角色方式，數(shù)據(jù)處理手段存儲有各投資方案過去規(guī)定期間的運(yùn)作業(yè)績記錄，該運(yùn)作業(yè)績記錄可與動(dòng)畫角色一起向用戶提示。由此，用戶可監(jiān)視各角色例如過去10年左右的運(yùn)作業(yè)績，客觀判斷角色特征。
在這樣產(chǎn)生多個(gè)投資方案時(shí)，數(shù)據(jù)處理手段，對于與根據(jù)每個(gè)投資方案的特征分別推薦的資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，可自動(dòng)加以收集并進(jìn)行數(shù)據(jù)庫更新。
根據(jù)用戶應(yīng)答，數(shù)據(jù)處理手段進(jìn)行資產(chǎn)交易，所述資產(chǎn)交易用戶可選擇以進(jìn)入市場實(shí)際進(jìn)行的實(shí)模式或不進(jìn)入市場模擬進(jìn)行的虛擬模式進(jìn)行。在實(shí)模式情況下，具有實(shí)際網(wǎng)絡(luò)交易功能，真正進(jìn)行買賣操作，實(shí)際產(chǎn)生損益。而在虛擬情況下，不實(shí)際操作買賣，不真正產(chǎn)生損益。即，這時(shí)具有模擬(游戲)功能。
在本發(fā)明中，還提供一種存儲資產(chǎn)運(yùn)作建議程序的記錄媒體作為實(shí)現(xiàn)上述系統(tǒng)的程序的媒體，該程序使數(shù)據(jù)處理裝置執(zhí)行下述過程在輸入用戶屬性信息時(shí)，產(chǎn)生與之適應(yīng)的投資方案的方案產(chǎn)生過程；參照數(shù)據(jù)庫中存儲的與交易對象資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息，根據(jù)所述投資方案，產(chǎn)生運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的運(yùn)作建議過程；根據(jù)用戶對上述運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的應(yīng)答進(jìn)行資產(chǎn)交易的交易過程。該資產(chǎn)運(yùn)作建議程序中還可包含下述過程對于與投資方案推薦的資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其根據(jù)的數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)處理裝置自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫。此外，還可包含對與用戶擁有資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)自動(dòng)加以收集并更新數(shù)據(jù)庫的過程。
在該方案產(chǎn)生過程中，可產(chǎn)生各自特征不同的多個(gè)投資方案，由用戶選擇其中任一投資方案。另外，可對每個(gè)投資方案分別設(shè)定動(dòng)畫角色，在運(yùn)作建議過程中，上述角色根據(jù)運(yùn)作建議數(shù)據(jù)動(dòng)作，從而成為用戶界面。這時(shí)，還可包含存儲各投資方案過去規(guī)定期間的運(yùn)作業(yè)績記錄的過程，可作為在運(yùn)作建議過程中，該運(yùn)作業(yè)績記錄與動(dòng)畫角色一起向用戶提示這種方式。在這種產(chǎn)生多種投資方案的方式時(shí)，還可包含下述過程對于與根據(jù)每個(gè)投資方案的特征分別推薦的資產(chǎn)相關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫的過程。
在該資產(chǎn)運(yùn)作建議程序的交易過程中，用戶還可選擇以進(jìn)入市場實(shí)際進(jìn)行交易的實(shí)模式或不進(jìn)入市場模擬進(jìn)行交易的虛擬模式進(jìn)行。


圖1所示是本發(fā)明的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)一個(gè)例子的框圖。
圖2所示是本發(fā)明的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)另一個(gè)例子的框圖。
下文，參照附圖，敘述本發(fā)明的實(shí)施形態(tài)。
圖1中示出一個(gè)構(gòu)成例子，其中，以設(shè)置在證券公司或投資顧問業(yè)者等資產(chǎn)交易代理人處的主計(jì)算機(jī)作為資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理手段，進(jìn)行工作。
用戶具有的個(gè)人計(jì)算機(jī)(及手提電話)，即用戶終端，從撥號適配器和LAN適配器，經(jīng)因特網(wǎng)等通信網(wǎng)可與證券公司和投資顧問業(yè)者等資產(chǎn)交易代理人的主機(jī)通信。在該通信網(wǎng)上還連接證券市場、金融市場、商品市場的數(shù)據(jù)銀行庫，從而可取出必要信息。雖然沒有圖示，但還可連接通信社、報(bào)社、雜志社的數(shù)據(jù)銀行庫，可訪問市場動(dòng)向和其它市場動(dòng)作等各種數(shù)據(jù)。
證券公司和投資顧問業(yè)者等資產(chǎn)交易代理人的主機(jī)具有數(shù)據(jù)庫，存儲買賣信息(signal)，該買賣信息包括作為交易對象資產(chǎn)的有價(jià)證券和商品的價(jià)格、發(fā)行量／存有量、成交額／買賣額、發(fā)行商／供應(yīng)商等有關(guān)的定量和定性數(shù)據(jù)，還包括所在地和交易地區(qū)的定量及定性宏信息數(shù)據(jù)以及對這些數(shù)據(jù)按規(guī)定計(jì)算式進(jìn)行加工并進(jìn)行最優(yōu)化的數(shù)據(jù)。該主機(jī)原則上以日次為基礎(chǔ)，至少每個(gè)營業(yè)日訪問一次各種數(shù)據(jù)銀行庫以收集信息，并自動(dòng)進(jìn)行數(shù)據(jù)庫更新。隨著以日次為基礎(chǔ)進(jìn)行更新，周次、月次、年次的數(shù)據(jù)也進(jìn)行更新加以管理。另一方面，對于要求迅速更新的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，以實(shí)時(shí)逐次(當(dāng)然因技術(shù)、制度制約有滯后)加以更新。
用戶操作自己的終端，首先輸入屬性信息。該屬性信息是對于用戶資產(chǎn)運(yùn)作的偏好性和資金等的制約條件，其中包括初期運(yùn)作資產(chǎn)額、定期現(xiàn)金流動(dòng)的流入額(例如每月新積蓄多少等)、現(xiàn)金擁有率(平時(shí)擁有資金全額百分之幾以上的現(xiàn)金)、分散投資程度(例如是股票的情況，最多投資多少種股票)等。一旦用戶輸入屬性信息，則該信息從用戶終端經(jīng)通信手段向主計(jì)算機(jī)傳送，主計(jì)算機(jī)接收該信息，從而產(chǎn)生相應(yīng)屬性信息的適當(dāng)?shù)耐顿Y方案。即，由主計(jì)算機(jī)啟動(dòng)適合用戶的投資判斷程序。
在本實(shí)施例中，產(chǎn)生多種投資方案，它們分別具有各自的特征。例如，有的投資方案的特征是重視股票的優(yōu)質(zhì)低價(jià)性能，若在綜合的顯著低價(jià)的股票中出現(xiàn)滿足要素條件的股票，就買。另一投資方案的特征是重視企業(yè)的發(fā)展性，如果在收益增長快的股票中出現(xiàn)滿足要素的股票就買。再者，又一種投資方案的特征是，由客觀的數(shù)字計(jì)算股票的人氣程度，如果在人氣旺的股票中出現(xiàn)滿足要素條件的股票就買。但是，這些特征不是固定和絕對的，在一定范圍中允許用戶變更參數(shù)。例如，在各自投資方案中，重視價(jià)廉到何種程度，或重視發(fā)展性及人氣程度到何種程度，這允許多少有些變動(dòng)。
一旦產(chǎn)生具有上述不同特點(diǎn)的多種投資方案，則主計(jì)算機(jī)以對各投資方案設(shè)定的動(dòng)畫角色的形式向用戶終端提示。例如，有的投資方案為紳士風(fēng)度的角色，另一投資方案是非人角色，再一投資方案是職業(yè)婦女風(fēng)度的角色等，由此加以區(qū)分，在用戶終端顯示器上顯示。與此同時(shí)，還向用戶終端發(fā)送各角色(方案)在例如過去10年中的運(yùn)作業(yè)績記錄，有助于客觀地判斷各方案特點(diǎn)。
用戶從終端上顯示的角色中選擇適合于自己期望的角色，向主計(jì)算機(jī)發(fā)出指令。在投資方案選擇后，主計(jì)算機(jī)參照數(shù)據(jù)庫的買賣信息，按照選擇的投資方案，向用戶終端返回目前何種交易對象適合、賣或買等的運(yùn)作建議數(shù)據(jù)。又，這時(shí)如有必要，還向用戶終端提示作為運(yùn)作建議數(shù)據(jù)根據(jù)的買賣信息及作為該買賣信息計(jì)算根據(jù)的數(shù)據(jù)。
在用戶終端，選定的投資方案角色根據(jù)運(yùn)作建議數(shù)據(jù)邊講邊動(dòng)作，以提示推薦交易對象等的運(yùn)作指南。據(jù)此，操作者進(jìn)行操作，用這種對話形式進(jìn)行交易。這時(shí)，主計(jì)算機(jī)根據(jù)用戶選擇，以訪問證券市場、金融市場、商品市場終端并實(shí)際發(fā)出買賣指示的實(shí)模式(連接網(wǎng)絡(luò)交易)動(dòng)作，或以不與證券市場、金融市場、商品市場連接而僅在主計(jì)算機(jī)內(nèi)處理的虛擬模式(解除網(wǎng)絡(luò)交易)動(dòng)作。在實(shí)模式情況下，向用戶終端發(fā)送實(shí)際交易產(chǎn)生的損益等結(jié)果并由角色報(bào)告。而在虛擬模式情況下，則根據(jù)該日的價(jià)格變動(dòng)和成交額，在主計(jì)算機(jī)中模擬交易狀況，由角色向用戶報(bào)告。即，可進(jìn)行大致切合實(shí)際的假想交易，就像玩游戲那樣進(jìn)行沒有實(shí)際損益的資產(chǎn)運(yùn)作。
圖2所示的是用戶所具有的用戶終端作為資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理手段的構(gòu)成例子。即，用戶終端承擔(dān)與圖1的主計(jì)算機(jī)相同的任務(wù)。
這時(shí)，在證券公司和投資顧問業(yè)者等資產(chǎn)交易代理人處設(shè)置備有數(shù)據(jù)庫的服務(wù)器，管理數(shù)據(jù)庫。即，服務(wù)器訪問證券市場、金融市場、商品市場的數(shù)據(jù)銀行庫，收集用于計(jì)算買賣信息的作為根據(jù)的數(shù)據(jù)，更新數(shù)據(jù)庫，也作為用戶終端數(shù)據(jù)庫訪問窗口。除用戶終端經(jīng)服務(wù)器訪問證券公司和投資顧問業(yè)者等資產(chǎn)交易代理人的數(shù)據(jù)庫這一點(diǎn)外，該用戶終端完成與圖1所示例子中的主計(jì)算機(jī)相同的功能。
根據(jù)本發(fā)明，不是僅提供單純判斷材料的數(shù)據(jù)提示手段，而提供一種根據(jù)用戶希望取得資產(chǎn)運(yùn)作建議的建議系統(tǒng)，由此，作為一種資產(chǎn)運(yùn)作手段，可比以往能輕松地利用網(wǎng)絡(luò)交易。另外，若用虛擬模式，則可大致切合實(shí)際情況模擬并體驗(yàn)資產(chǎn)交易，因而最適用于網(wǎng)絡(luò)交易入門。
權(quán)利要求
1．一種資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，它包括存儲與交易對象資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息的數(shù)據(jù)庫；數(shù)據(jù)處理手段，所述數(shù)據(jù)處理手段在經(jīng)規(guī)定通信手段從用戶終端輸入用戶屬性信息時(shí)，產(chǎn)生與之相適應(yīng)的投資方案，參照所述買賣信息，根據(jù)所述投資方案，向所述用戶終端返回運(yùn)作建議數(shù)據(jù)，同時(shí)，根據(jù)來自所述用戶終端的對該運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的應(yīng)答進(jìn)行資產(chǎn)交易。
2．一種資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，它包括和存儲與交易對象資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息的數(shù)據(jù)庫相連接的通信手段；數(shù)據(jù)處理手段，所述數(shù)據(jù)處理手段在從規(guī)定輸入手段輸入用戶屬性信息時(shí)，產(chǎn)生與之相適應(yīng)的投資方案，參照所述買賣信息，根據(jù)所述投資方案，向用戶提供運(yùn)作建議數(shù)據(jù)，同時(shí)，根據(jù)用戶對該運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的應(yīng)答進(jìn)行資產(chǎn)交易。
3．如權(quán)利要求1或2所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，利用可作為交易對象的資產(chǎn)價(jià)值、剩余量、交易額等數(shù)據(jù)作為買賣信息的根據(jù)。
4．如權(quán)利要求3所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，還利用可成為交易對象的資產(chǎn)及其提供者有關(guān)的定量數(shù)據(jù)作為買賣信息的根據(jù)。
5．如權(quán)利要求3或4所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，還利用與可成為交易對象的資產(chǎn)及其提供者有關(guān)的定性數(shù)據(jù)作為買賣信息的根據(jù)。
6．如權(quán)利要求3至5中任一所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，還利用可成為交易對象的資產(chǎn)的提供者所在地及其交易區(qū)域的定量宏信息數(shù)據(jù)作為買賣信息的根據(jù)。
7．如權(quán)利要求3至6中任一所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，還利用可成為交易對象的資產(chǎn)的提供者所在地及其交易區(qū)域的定性宏信息數(shù)據(jù)作為買賣信息的根據(jù)。
8．如權(quán)利要求1至7中任一所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，數(shù)據(jù)處理手段對于與投資方案推薦的資產(chǎn)有關(guān)買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)進(jìn)行收集，并更新數(shù)據(jù)庫。
9．如權(quán)利要求1至8中任一所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，數(shù)據(jù)處理手段產(chǎn)生各自特征不同的多個(gè)投資方案，根據(jù)用戶選擇，按照其中任一投資方案產(chǎn)生運(yùn)作建議數(shù)據(jù)。
10．如權(quán)利要求9所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，每個(gè)投資方案設(shè)定各自動(dòng)畫角色，該角色根據(jù)運(yùn)作建議數(shù)據(jù)動(dòng)作，從而成為用戶的界面。
11．如權(quán)利要求10所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，數(shù)據(jù)處理手段存儲各投資方案在過去規(guī)定期間的運(yùn)作業(yè)績記錄，該運(yùn)作業(yè)績記錄也與動(dòng)畫角色一起向用戶提示。
12．如權(quán)利要求9至11中任一所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，數(shù)據(jù)處理手段，對于與根據(jù)每個(gè)投資方案特征分別推薦的資產(chǎn)有關(guān)的信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫。
13．如權(quán)利要求1至12中任一所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，數(shù)據(jù)處理手段，對于與用戶擁有資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫。
14．如權(quán)利要求1至13中任一所述的資產(chǎn)運(yùn)作建議系統(tǒng)，其特征在于，用戶可選擇以進(jìn)入市場實(shí)際進(jìn)行的實(shí)模式或不進(jìn)入市場模擬進(jìn)行的虛擬模式執(zhí)行數(shù)據(jù)處理手段進(jìn)行的資產(chǎn)交易。
15．一種存儲資產(chǎn)運(yùn)作建議程序的記錄媒體，其特征在于，該程序使數(shù)據(jù)處理裝置執(zhí)行下述過程在輸入用戶屬性信息時(shí)，產(chǎn)生與之適應(yīng)的投資方案的方案產(chǎn)生過程；參照存儲在數(shù)據(jù)庫的與交易對象資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息，根據(jù)所述投資方案，產(chǎn)生運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的運(yùn)作建議過程；根據(jù)用戶對所述運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的應(yīng)答，進(jìn)行資產(chǎn)交易的交易過程。
16．如權(quán)利要求15所述的記錄媒體，其特征在于，資產(chǎn)運(yùn)作建議程序中，還包括下述過程數(shù)據(jù)處理裝置，對于與投資方案推薦的資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及成為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫。
17．如權(quán)利要求15或16所述的記錄媒體，其特征在于，方案產(chǎn)生過程中，產(chǎn)生各自特征不同的多個(gè)投資方案，由用戶選擇其中任一投資方案。
18．如權(quán)利要求17所述的記錄媒體，其特征在于，在方案產(chǎn)生過程中，對每個(gè)投資方案分別設(shè)定動(dòng)畫角色；在運(yùn)作建議過程中，所述角色根據(jù)運(yùn)作建議數(shù)據(jù)動(dòng)作，從而成為用戶界面。
19．如權(quán)利要求18所述的記錄媒體，其特征在于，在資產(chǎn)運(yùn)作建議程序中還包含存儲各投資方案過去規(guī)定期間運(yùn)作業(yè)績記錄的過程；在運(yùn)作建議過程中，該運(yùn)作業(yè)績記錄也與動(dòng)畫角色一起向用戶提示。
20．如權(quán)利要求17至19中任一所述的記錄媒體，其特征在于，在資產(chǎn)運(yùn)作建議程序中還包含下述過程對于根據(jù)每個(gè)投資方案的特征分別推薦的資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫。
21．如權(quán)利要求15至20中任一所述的記錄媒體，其特征在于，在資產(chǎn)運(yùn)作建議程序中還包含下述過程對于與用戶擁有資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息及作為其依據(jù)的數(shù)據(jù)，自動(dòng)加以收集，并更新數(shù)據(jù)庫。
22．如權(quán)利要求15至21中任一所述的記錄媒體，其特征在于，在交易過程中，用戶可選擇執(zhí)行進(jìn)入市場實(shí)際進(jìn)行交易的實(shí)模式或不進(jìn)入市場模擬交易的虛擬模式。
全文摘要
本發(fā)明提供一種可如窗口專業(yè)咨詢?nèi)藛T那樣,邊取得資產(chǎn)運(yùn)作建議邊交易的網(wǎng)絡(luò)交易建議系統(tǒng)。它備有數(shù)據(jù)庫,存儲與交易對象資產(chǎn)有關(guān)的買賣信息,該信息以股價(jià)、外匯市價(jià)、商品期貨價(jià)格等可作為交易對象的資產(chǎn)價(jià)格,證券發(fā)行量、商品存有量等剩余量,成交額和買賣金額等交易額等數(shù)據(jù)為依據(jù)加以計(jì)算。還備有數(shù)據(jù)處理手段,在自用戶終端輸入用戶屬性信息時(shí),產(chǎn)生與之適應(yīng)的投資方案,參照買賣信息,根據(jù)該投資方案,向用戶終端返回運(yùn)作建議數(shù)據(jù),根據(jù)來自用戶終端對該運(yùn)作建議數(shù)據(jù)的應(yīng)答,進(jìn)行資產(chǎn)交易。
文檔編號G06Q40/04GK1294356SQ00126239
公開日2001年5月9日 申請日期2000年8月17日 優(yōu)先權(quán)日1999年10月26日
發(fā)明者湯山澄夫 申請人:金圖有限公司