一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法和系統(tǒng)的制作方法
【專利摘要】本發(fā)明提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法和系統(tǒng)，通過(guò)獲取用戶投資策略信息，接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息，從用戶投資策略信息中選取與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略，從與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略，根據(jù)規(guī)劃金額從收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略。本發(fā)明可以為用戶提供恰當(dāng)?shù)?、?yōu)質(zhì)的和持續(xù)的投資規(guī)劃。
【專利說(shuō)明】
一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法和系統(tǒng)
技術(shù)領(lǐng)域
[0001]本發(fā)明涉及證券信息服務(wù)領(lǐng)域，特別是涉及一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法和系統(tǒng)。
【背景技術(shù)】
[0002]目前，隨著人民理財(cái)意識(shí)的不斷提高，越來(lái)越多的人希望建立自己的理財(cái)計(jì)劃。然而由于投資用戶的知識(shí)、信息和精力等都比較有限，難以做出相對(duì)優(yōu)質(zhì)的投資策略，也不能為廣大投資用戶提供恰當(dāng)?shù)?、?yōu)質(zhì)的和持續(xù)的投資任務(wù)規(guī)劃。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0003]本發(fā)明的目的在于提供一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法和系統(tǒng)，可以為用戶提供恰當(dāng)?shù)?、?yōu)質(zhì)的和持續(xù)的投資規(guī)劃。
[0004]第一方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法，包括:
[0005]獲取用戶投資策略信息；
[0006]接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息；
[0007]從所述用戶投資策略信息中選取與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略；
[0008]從與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略；
[0009]根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略。
[0010]結(jié)合第一方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第一方面第一種可能的實(shí)施方式，所述根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略包括:
[0011]將所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略的初始投資金額以所述規(guī)劃金額進(jìn)行離散化處理和背包算法處理，從而得到多個(gè)投資策略。
[0012]結(jié)合第一方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第一方面第二種可能的實(shí)施方式，所述方法還包括:接收所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第二投資策略組合信息。
[0013]結(jié)合第一方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第一方面第三種可能的實(shí)施方式，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息還包括初始投資金額信息和初始時(shí)間周期信息。
[0014]結(jié)合第一方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第一方面第四種可能的實(shí)施方式，所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高等級(jí)信息、中等級(jí)信息和低等級(jí)信息。
[0015]第二方面，本發(fā)明提供了一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)，包括:
[0016]獲取單元，用于獲取用戶投資策略信息；
[0017]第一收發(fā)單元，用于接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息；
[0018]第一選取單元，用于從所述用戶投資策略信息中選取與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略；
[0019]第二選取單元，用于從與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略；
[0020]第三選取單元，用于根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略。
[0021]結(jié)合第二方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第二方面第一種可能的實(shí)施方式，所述第三選取單元包括:
[0022]將所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略的初始投資金額進(jìn)行離散化處理和背包算法處理，從而得到多個(gè)投資策略。
[0023]結(jié)合第二方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第二方面第二種可能的實(shí)施方式，所述系統(tǒng)還包括:第二收發(fā)單元，用于接收所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第二投資策略組合信息。
[0024]結(jié)合第二方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第二方面第三種可能的實(shí)施方式，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息還包括初始投資金額信息和初始時(shí)間周期信息。
[0025]結(jié)合第二方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了第二方面第四種可能的實(shí)施方式，所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高等級(jí)信息、中等級(jí)信息和低等級(jí)信息。
[0026]本發(fā)明提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法和系統(tǒng)，通過(guò)獲取用戶投資策略信息，接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息，從用戶投資策略信息中選取與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略，從與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略，根據(jù)規(guī)劃金額從收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略，從而可以為用戶提供恰當(dāng)?shù)?、?yōu)質(zhì)的和持續(xù)的投資規(guī)劃。
【附圖說(shuō)明】
[0027]為了更清楚地說(shuō)明本發(fā)明實(shí)施例的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施例中所需要使用的附圖作簡(jiǎn)單地介紹，應(yīng)當(dāng)理解，以下附圖僅示出了本發(fā)明的某些實(shí)施例，因此不應(yīng)被看作是對(duì)范圍的限定，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來(lái)講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他相關(guān)的附圖。
[0028]圖1為本發(fā)明實(shí)施例提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法流程圖；
[0029]圖2為本發(fā)明實(shí)施例提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)示意圖。
[0030]附圖標(biāo)記說(shuō)明:
[0031]10-獲取單元；20-第一收發(fā)單元；30-第一選取單元；
[0032]40-第二選取單元；50-第三選取單元。
【具體實(shí)施方式】
[0033]為使本發(fā)明實(shí)施例的目的、技術(shù)方案和優(yōu)點(diǎn)更加清楚，下面將結(jié)合本發(fā)明實(shí)施例中附圖，對(duì)本發(fā)明實(shí)施例中的技術(shù)方案進(jìn)行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實(shí)施例僅僅是本發(fā)明一部分實(shí)施例，而不是全部的實(shí)施例。通常在此處附圖中描述和示出的本發(fā)明實(shí)施例的組件可以以各種不同的配置來(lái)布置和設(shè)計(jì)。因此，以下對(duì)在附圖中提供的本發(fā)明的實(shí)施例的詳細(xì)描述并非旨在限制要求保護(hù)的本發(fā)明的范圍，而是僅僅表示本發(fā)明的選定實(shí)施例?；诒景l(fā)明的實(shí)施例，本領(lǐng)域技術(shù)人員在沒(méi)有做出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下所獲得的所有其他實(shí)施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。
[0034]針對(duì)現(xiàn)有的由于投資用戶的知識(shí)、信息和精力等都比較有限，難以做出相對(duì)優(yōu)質(zhì)的投資策略問(wèn)題，本發(fā)明提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法和系統(tǒng)，通過(guò)獲取用戶投資策略信息，接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息，從用戶投資策略信息中選取與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略，從與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略，根據(jù)規(guī)劃金額從收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略，從而可以為用戶提供恰當(dāng)?shù)摹?yōu)質(zhì)的和持續(xù)的投資規(guī)劃。
[0035]投資規(guī)劃為本系統(tǒng)在一定時(shí)間內(nèi)對(duì)一定金額進(jìn)行投資管理。投資規(guī)劃包括以下數(shù)據(jù)要素:初始投資金額、初始時(shí)間周期、初始年化收益率要求和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。其中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以風(fēng)險(xiǎn)高、風(fēng)險(xiǎn)中和風(fēng)險(xiǎn)低來(lái)劃分。
[0036]投資策略是一組股票的組合。
[0037]投資策略數(shù)據(jù)要素包括投資策略初始金額信息、初始年化收益率信息、計(jì)劃開(kāi)始日期信息、計(jì)劃結(jié)束日期信息、投資策略周期信息、第一只股票……第η只股票和未分配金額信息。其中，初始年化收益率信息為以年化度量的收益率，計(jì)劃開(kāi)始日期信息為本投資策略的原計(jì)劃開(kāi)始運(yùn)作日期，計(jì)劃結(jié)束日期信息為本投資策略的原計(jì)劃結(jié)束日期，第一只股票包括股票名稱、股票數(shù)量、股價(jià)和總價(jià)，未分配金額信息為投資策略中未分配給任何股票的金額。
[0038]投資策略組合具體為:將投資規(guī)劃分配多個(gè)投資策略，則這些投資策略稱為投資策略組合。下面通過(guò)實(shí)施例進(jìn)行詳細(xì)描述。
[0039]圖1為本發(fā)明實(shí)施例提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法流程圖。
[0040]參照?qǐng)D1，執(zhí)行主體為投資任務(wù)實(shí)時(shí)狀態(tài)跟蹤與存儲(chǔ)系統(tǒng)。
[0041 ]步驟SlOl，獲取用戶投資策略信息；
[0042]這里，用戶投資策略信息是從第三方系統(tǒng)獲取的。
[0043]步驟S102，接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息；
[0044]這里，首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括初始投資金額信息、初始時(shí)間周期信息、初始年化收益率要求信息和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。
[0045]首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息還包括未分配金額和本批次投資策略組合。
[0046]本批次投次策略組合包括投資策略1、投資策略2、……投資策略η。
[0047]投資規(guī)劃的初始金額為本次規(guī)劃后投資規(guī)劃的未分配資金與投資規(guī)劃下的本次分配的投資策略組合中的所有投資策略初始金額之和。
[0048]步驟S103，從用戶投資策略信息中選取與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略；
[0049]步驟S104，從與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略；
[0050]步驟S105，根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略。
[0051]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略包括:
[0052]將所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略的初始投資金額以所述規(guī)劃金額進(jìn)行離散化處理和背包算法處理，從而得到多個(gè)投資策略。
[0053]這里，規(guī)劃金額可以為100元，將收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略的初始投資金額以100元為單位進(jìn)行離散化，并進(jìn)行標(biāo)記。例如，將2345元的投資策略標(biāo)記為2300元，將4567元的投資策略標(biāo)記為4500元。然后采用背包算法，為其分配投資策略。
[0054]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述方法還包括:接收所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第二投資策略組合信息。
[0055]這里，一般用戶的投資規(guī)劃周期比較長(zhǎng)(例如30天、90天、360天等)，可是投資策略的周期卻比較短(例如7天)，故在第一投資規(guī)劃完成之后，會(huì)進(jìn)行第二投資規(guī)劃。
[0056]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息還包括初始投資金額信息和初始時(shí)間周期信息。
[0057]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高等級(jí)信息、中等級(jí)信息和低等級(jí)信息。
[0058]本發(fā)明提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法，通過(guò)獲取用戶投資策略信息，接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息，從用戶投資策略信息中選取與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略，從與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略，根據(jù)規(guī)劃金額從收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略，從而可以為用戶提供恰當(dāng)?shù)摹?yōu)質(zhì)的和持續(xù)的投資規(guī)劃。
[0059]圖2為本發(fā)明實(shí)施例提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)示意圖。
[0060]參照?qǐng)D2，該系統(tǒng)包括獲取單元10、第一收發(fā)單元20、第一選取單元30、第二選取單元40和第三選取單元50。
[0061 ]獲取單元10，用于獲取用戶投資策略信息；
[0062]第一收發(fā)單元20，用于接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息；
[0063]第一選取單元30，用于從所述用戶投資策略信息中選取與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略；
[0064]第二選取單元40，用于從與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略；
[0065]第三選取單元50，用于根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略。
[0066]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述第三選取單元50包括:
[0067]將所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略的初始投資金額進(jìn)行離散化處理和背包算法處理，從而得到多個(gè)投資策略。
[0068]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述系統(tǒng)還包括:第二收發(fā)單元(未示出)，用于接收所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第二投資策略組合信息。
[0069]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息還包括初始投資金額信息和初始時(shí)間周期信息。
[0070]根據(jù)本發(fā)明的示例性實(shí)施例，所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高等級(jí)信息、中等級(jí)信息和低等級(jí)信息。
[0071]本發(fā)明提供的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)，通過(guò)獲取用戶投資策略信息，接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息，從用戶投資策略信息中選取與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略，從與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略，根據(jù)規(guī)劃金額從收益率不小于初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略，從而可以為用戶提供恰當(dāng)?shù)?、?yōu)質(zhì)的和持續(xù)的投資規(guī)劃。
[0072]本發(fā)明實(shí)施例所提供的裝置可以為設(shè)備上的特定硬件或者安裝于設(shè)備上的軟件或固件等。本發(fā)明實(shí)施例所提供的裝置，其實(shí)現(xiàn)原理及產(chǎn)生的技術(shù)效果和前述方法實(shí)施例相同，為簡(jiǎn)要描述，裝置實(shí)施例部分未提及之處，可參考前述方法實(shí)施例中相應(yīng)內(nèi)容。所屬領(lǐng)域的技術(shù)人員可以清楚地了解到，為描述的方便和簡(jiǎn)潔，前述描述的系統(tǒng)、裝置和單元的具體工作過(guò)程，均可以參考上述方法實(shí)施例中的相對(duì)應(yīng)過(guò)程，在此不再贅述。
[0073]在本發(fā)明所提供的實(shí)施例中，應(yīng)該理解到，所揭露裝置和方法，可以通過(guò)其它的方式實(shí)現(xiàn)。以上所描述的裝置實(shí)施例僅僅是示意性的，例如，所述單元的劃分，僅僅為一種邏輯功能劃分，實(shí)際實(shí)現(xiàn)時(shí)可以有另外的劃分方式，又例如，多個(gè)單元或組件可以結(jié)合或者可以集成到另一個(gè)系統(tǒng)，或一些特征可以忽略，或不執(zhí)行。另一點(diǎn)，所顯示或討論的相互之間的耦合或直接耦合或通話連接可以是通過(guò)一些通話接口，裝置或單元的間接耦合或通話連接，可以是電性，機(jī)械或其它的形式。
[0074]所述作為分離部件說(shuō)明的單元可以是或者也可以不是物理上分開(kāi)的，作為單元顯示的部件可以是或者也可以不是物理單元，即可以位于一個(gè)地方，或者也可以分布到多個(gè)網(wǎng)絡(luò)單元上?？梢愿鶕?jù)實(shí)際的需要選擇其中的部分或者全部單元來(lái)實(shí)現(xiàn)本實(shí)施例方案的目的。
[0075]另外，在本發(fā)明提供的實(shí)施例中的各功能單元可以集成在一個(gè)處理單元中，也可以是各個(gè)單元單獨(dú)物理存在，也可以兩個(gè)或兩個(gè)以上單元集成在一個(gè)單元中。
[0076]所述功能如果以軟件功能單元的形式實(shí)現(xiàn)并作為獨(dú)立的產(chǎn)品銷售或使用時(shí)，可以存儲(chǔ)在一個(gè)計(jì)算機(jī)可讀取存儲(chǔ)介質(zhì)中?；谶@樣的理解，本發(fā)明的技術(shù)方案本質(zhì)上或者說(shuō)對(duì)現(xiàn)有技術(shù)做出貢獻(xiàn)的部分或者該技術(shù)方案的部分可以以軟件產(chǎn)品的形式體現(xiàn)出來(lái)，該計(jì)算機(jī)軟件產(chǎn)品存儲(chǔ)在一個(gè)存儲(chǔ)介質(zhì)中，包括若干指令用以使得一臺(tái)計(jì)算機(jī)設(shè)備(可以是個(gè)人計(jì)算機(jī)，服務(wù)器，或者網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等)執(zhí)行本發(fā)明各個(gè)實(shí)施例所述方法的全部或部分步驟。
[0077]而前述的存儲(chǔ)介質(zhì)包括:U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)、只讀存儲(chǔ)器(R0M，Read-0nly Memory)、隨機(jī)存取存儲(chǔ)器(RAM,Random Access Memory)、磁碟或者光盤(pán)等各種可以存儲(chǔ)程序代碼的介質(zhì)。
[0078]應(yīng)注意到:相似的標(biāo)號(hào)和字母在下面的附圖中表示類似項(xiàng)，因此，一旦某一項(xiàng)在一個(gè)附圖中被定義，則在隨后的附圖中不需要對(duì)其進(jìn)行進(jìn)一步定義和解釋，此外，術(shù)語(yǔ)“第一”、“第二”、“第三”等僅用于區(qū)分描述，而不能理解為指示或暗示相對(duì)重要性。
[0079]最后應(yīng)說(shuō)明的是:以上所述實(shí)施例，僅為本發(fā)明的【具體實(shí)施方式】，用以說(shuō)明本發(fā)明的技術(shù)方案，而非對(duì)其限制，本發(fā)明的保護(hù)范圍并不局限于此，盡管參照前述實(shí)施例對(duì)本發(fā)明進(jìn)行了詳細(xì)的說(shuō)明，本領(lǐng)域的普通技術(shù)人員應(yīng)當(dāng)理解:任何熟悉本技術(shù)領(lǐng)域的技術(shù)人員在本發(fā)明揭露的技術(shù)范圍內(nèi)，其依然可以對(duì)前述實(shí)施例所記載的技術(shù)方案進(jìn)行修改或可輕易想到變化，或者對(duì)其中部分技術(shù)特征進(jìn)行等同替換；而這些修改、變化或者替換，并不使相應(yīng)技術(shù)方案的本質(zhì)脫離本發(fā)明實(shí)施例技術(shù)方案的精神和范圍。都應(yīng)涵蓋在本發(fā)明的保護(hù)范圍之內(nèi)。因此，本發(fā)明的保護(hù)范圍應(yīng)所述以權(quán)利要求的保護(hù)范圍為準(zhǔn)。
【主權(quán)項(xiàng)】
1.一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法，其特征在于，包括: 獲取用戶投資策略信息； 接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息； 從所述用戶投資策略信息中選取與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略； 從與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略； 根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略。2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法，其特征在于，所述根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略包括: 將所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略的初始投資金額以所述規(guī)劃金額進(jìn)行離散化處理和背包算法處理，從而得到多個(gè)投資策略。3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法，其特征在于，所述方法還包括:接收所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第二投資策略組合信息。4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法，其特征在于，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息還包括初始投資金額信息和初始時(shí)間周期信息。5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理方法，其特征在于，所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高等級(jí)信息、中等級(jí)信息和低等級(jí)信息。6.一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)，其特征在于，包括: 獲取單元，用于獲取用戶投資策略信息； 第一收發(fā)單元，用于接收投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第一投資策略組合信息，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、初始年化收益率要求信息； 第一選取單元，用于從所述用戶投資策略信息中選取與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略； 第二選取單元，用于從與所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息相匹配的投資策略中選取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略； 第三選取單元，用于根據(jù)規(guī)劃金額從所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略中選取多個(gè)投資策略。7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)，其特征在于，所述第三選取單元包括: 將所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投資策略的初始投資金額進(jìn)行離散化處理和背包算法處理，從而得到多個(gè)投資策略。8.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)，其特征在于，所述系統(tǒng)還包括:第二收發(fā)單元，用于接收所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送的第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息，根據(jù)所述第二投資規(guī)劃請(qǐng)求信息向所述投資任務(wù)機(jī)器自主運(yùn)行系統(tǒng)發(fā)送第二投資策略組合信息。9.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)，其特征在于，所述首次投資規(guī)劃請(qǐng)求信息還包括初始投資金額信息和初始時(shí)間周期信息。10.根據(jù)權(quán)利要求6所述的一種投資任務(wù)規(guī)劃與管理系統(tǒng)，其特征在于，所述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息包括高等級(jí)信息、中等級(jí)信息和低等級(jí)信息。
【文檔編號(hào)】G06Q40/06GK106097102SQ201610605693
【公開(kāi)日】2016年11月9日
【申請(qǐng)日】2016年7月28日 公開(kāi)號(hào)201610605693.6, CN 106097102 A, CN 106097102A, CN 201610605693, CN-A-106097102, CN106097102 A, CN106097102A, CN201610605693, CN201610605693.6
【發(fā)明人】張家林, 馬洪春, 楊樂(lè)
【申請(qǐng)人】北京資配易投資顧問(wèn)有限公司