一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)方法及裝置的制造方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001]本發(fā)明涉及計(jì)算機(jī)技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)方法及裝置。
【背景技術(shù)】
[0002]各大銀行已大規(guī)模代理銷售第三方公司的理財(cái)產(chǎn)品，例如:基金。銀行作為基金代銷機(jī)構(gòu)，是客戶與基金公司之間的中介橋梁，基金公司與基金代銷機(jī)構(gòu)之間采用批量文件方式進(jìn)行數(shù)據(jù)交互。
[0003]當(dāng)客戶在交易日(T日)向基金代銷機(jī)構(gòu)發(fā)送交易申請(qǐng)數(shù)據(jù)時(shí)，基金代銷機(jī)構(gòu)需要核算自身內(nèi)部的數(shù)據(jù)是否正確，核算時(shí)需要依賴于基金公司發(fā)送的資金清算文件(25文件)，但實(shí)際上很多基金公司不支持資金清算文件(25文件)或者未按時(shí)向基金代銷機(jī)構(gòu)發(fā)送資金清算文件，導(dǎo)致基金代銷機(jī)構(gòu)無法較快的進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)，并執(zhí)行資金清算到客戶賬戶。
[0004]對(duì)客戶而言資金的到賬時(shí)間至關(guān)重要，但現(xiàn)有方法中基金代銷機(jī)構(gòu)無法較快的進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)，無形中延長客戶資金到賬的時(shí)間、影響客戶使用感受。

【發(fā)明內(nèi)容】

[0005]本發(fā)明提供了一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)方法及裝置，使得基金代銷機(jī)構(gòu)能夠較快的進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)，提前客戶資金到賬的時(shí)間、提升客戶的服務(wù)感受。
[0006]為了實(shí)現(xiàn)上述目的，本發(fā)明提供了以下技術(shù)手段:
[0007]一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)方法，包括:
[0008]目標(biāo)基金代銷機(jī)構(gòu)在T+1日接收基金公司反饋的與自身代理的基金業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)數(shù)據(jù)，并在清算中心中獲得與自身代理的基金業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的匯兌支付報(bào)文；
[0009]依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)25文件格式生成與所述交易確認(rèn)數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的資金清算文件，所述標(biāo)準(zhǔn)25文件格式為開放式基金業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)交換協(xié)議的格式；
[0010]自動(dòng)對(duì)比所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文；
[0011]當(dāng)所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文核對(duì)成功后，執(zhí)行資金清算到客戶賬戶。
[0012]優(yōu)選的，自動(dòng)對(duì)比所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文包括:
[0013]對(duì)所述資金清算文件中所有歸屬于賣出類別的交易類型對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)金額求和得到第一賣出總額；對(duì)所述資金清算文件中所有歸屬于分紅類別的交易類型對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)金額求和得到第一分紅總額；其中，所述資金清算文件中包括與目標(biāo)基金代銷機(jī)構(gòu)代理對(duì)應(yīng)基金業(yè)務(wù)的交易類型，和與交易類型一一對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)金額；
[0014]獲得所述匯兌支付報(bào)文賣出類別的第二賣出總額，和分紅類別的第二分紅總額；其中所述匯兌支付報(bào)文中包括與目標(biāo)基金代銷機(jī)構(gòu)代理對(duì)應(yīng)基金業(yè)務(wù)的賣出類別的總額和分紅類別的總額；
[0015]判斷所述第一賣出總額與所述第二賣出總額是否一致，判斷所述第一分紅總額與所述第二分紅總額是否一致。
[0016]優(yōu)選的，當(dāng)所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文核對(duì)成功后，執(zhí)行資金清算到客戶賬戶包括:
[0017]當(dāng)所述第一賣出總額與所述第二賣出總額一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)賣出類別核對(duì)成功，則針對(duì)賣出類別執(zhí)行資金清算到客戶賬戶；
[0018]當(dāng)所述第一分紅總額與所述第二分紅總額一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)分紅類別核對(duì)成功，則針對(duì)分紅類別執(zhí)行資金清算到客戶賬戶。
[0019]優(yōu)選的，還包括:
[0020]當(dāng)所述第一賣出總額與所述第二賣出總額不一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)賣出類別核對(duì)失敗；
[0021]當(dāng)所述第一分紅總額與所述第二分紅總額一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)分紅類別核對(duì)失敗；
[0022]當(dāng)核對(duì)失敗時(shí)自動(dòng)報(bào)警并發(fā)送錯(cuò)誤日志消息到指定人員。
[0023]一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)裝置，包括:
[0024]獲取單元，用于目標(biāo)基金代銷機(jī)構(gòu)在T+1日接收基金公司反饋的與自身代理的基金業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)數(shù)據(jù)，并在清算中心中獲得與自身代理的基金業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的匯兌支付報(bào)文；
[0025]生成單元，用于依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)25文件格式生成與所述交易確認(rèn)數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的資金清算文件，所述標(biāo)準(zhǔn)25文件格式為開放式基金業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)交換協(xié)議的格式；
[0026]對(duì)比單元，用于自動(dòng)對(duì)比所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文；清算單元，用于當(dāng)所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文核對(duì)成功后，執(zhí)行資金清算到客戶賬戶。
[0027]優(yōu)選的，所述對(duì)比單元包括:
[0028]計(jì)算單元，用于對(duì)所述資金清算文件中所有歸屬于賣出類別的交易類型對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)金額求和得到第一賣出總額；對(duì)所述資金清算文件中所有歸屬于分紅類別的交易類型對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)金額求和得到第一分紅總額；其中，所述資金清算文件中包括與目標(biāo)基金代銷機(jī)構(gòu)代理對(duì)應(yīng)基金業(yè)務(wù)的交易類型，和與交易類型一一對(duì)應(yīng)的交易確認(rèn)金額；
[0029]獲得單元，用于獲得所述匯兌支付報(bào)文賣出類別的第二賣出總額，和分紅類別的第二分紅總額；其中所述匯兌支付報(bào)文中包括與目標(biāo)基金代銷機(jī)構(gòu)代理對(duì)應(yīng)基金業(yè)務(wù)的賣出類別的總額和分紅類別的總額；
[0030]判斷單元，用于判斷所述第一賣出總額與所述第二賣出總額是否一致，判斷所述第一分紅總額與所述第二分紅總額是否一致。
[0031]優(yōu)選的，所述清算單元包括:
[0032]第一清算單元，用于當(dāng)所述第一賣出總額與所述第二賣出總額一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)賣出類別核對(duì)成功，則針對(duì)賣出類別執(zhí)行資金清算到客戶賬戶；
[0033]第二清算單元，用于當(dāng)所述第一分紅總額與所述第二分紅總額一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)分紅類別核對(duì)成功，則針對(duì)分紅類別執(zhí)行資金清算到客戶賬戶。
[0034]優(yōu)選的，所述對(duì)比單元還包括:
[0035]報(bào)警單元，用于當(dāng)所述第一賣出總額與所述第二賣出總額不一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)賣出類別核對(duì)失?。划?dāng)所述第一分紅總額與所述第二分紅總額一致時(shí)，判定所述資金清算文件和所述匯兌支付報(bào)文針對(duì)分紅類別核對(duì)失??；當(dāng)核對(duì)失敗時(shí)自動(dòng)報(bào)警并發(fā)送錯(cuò)誤日志消息到指定人員。
[0036]與現(xiàn)有技術(shù)相比，本申請(qǐng)具有以下有益效果:
[0037]本發(fā)明提供了一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)方法及裝置，本申請(qǐng)中基金代銷機(jī)構(gòu)無需依賴于基金公司發(fā)送的資金清算文件，而是依據(jù)基金公司在T+1日反饋的交易確認(rèn)數(shù)據(jù)生成標(biāo)準(zhǔn)25文件格式的資金清算文件，將基金公司反饋的交易確認(rèn)數(shù)據(jù)按照標(biāo)準(zhǔn)25文件格式生成標(biāo)準(zhǔn)的資金清算文件，將資金清算文件與從清算中心中得到匯兌支付報(bào)文進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)成功后便可執(zhí)行資金清算到客戶賬戶。本申請(qǐng)?zhí)峁┑姆椒ㄔ赥+1日便可執(zhí)行資金清算到客戶賬戶，此外，本申請(qǐng)能夠?qū)崿F(xiàn)資金清算文件和匯兌支付報(bào)文的自動(dòng)核對(duì)，與現(xiàn)有技術(shù)相比，提前客戶資金到賬的時(shí)間、提升客戶服務(wù)感受。
【附圖說明】
[0038]為了更清楚地說明本發(fā)明實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖僅僅是本發(fā)明的一些實(shí)施例，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。
[0039]圖1為本發(fā)明實(shí)施例公開的一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)方法的流程圖；
[0040]圖2為本發(fā)明實(shí)施例公開的又一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)方法的流程圖；
[0041]圖3為本發(fā)明實(shí)施例公開的一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)裝置的結(jié)構(gòu)示意圖；
[0042]圖4為本發(fā)明實(shí)施例公開的又一種適用于基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)裝置的結(jié)構(gòu)示意圖。
【具體實(shí)施方式】
[0043]在研發(fā)過程中本申請(qǐng)的發(fā)明人發(fā)現(xiàn):當(dāng)客戶在交易日(T日)向基金代銷機(jī)構(gòu)發(fā)送交易申請(qǐng)數(shù)據(jù)時(shí)，基金代銷機(jī)構(gòu)會(huì)將客戶的交易申請(qǐng)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)至基金公司，基金公司核對(duì)后在T+1日向基金代銷機(jī)構(gòu)發(fā)送交易確認(rèn)數(shù)據(jù)，如果基金公司支持資金清算文件(25文件)則可向基金代銷機(jī)構(gòu)發(fā)送資金清算文件(25文件)和與該代銷機(jī)構(gòu)相關(guān)的匯兌支付報(bào)文，待基金代銷機(jī)構(gòu)將資金清算文件和匯兌支付報(bào)文核對(duì)無誤后，則執(zhí)行將客戶申請(qǐng)的資金清算到客戶賬戶。
[0044]當(dāng)基金公司未按時(shí)提供資金清算文件(25文件)或者不支持資金清算文件(25文件)時(shí)，本申請(qǐng)技術(shù)人員發(fā)現(xiàn)可以采用下述方式來解決:
[0045]基金代銷機(jī)構(gòu)在T+1日晚間自行生成己方的清算核對(duì)數(shù)據(jù)，并由清算中心獲得匯兌支付報(bào)文，由清算人員在T+2日進(jìn)行人工核對(duì)，本