本公開涉及風(fēng)險預(yù)測，具體涉及一種交易風(fēng)險預(yù)警方法、裝置、電子設(shè)備及可讀存儲介質(zhì)。

背景技術(shù)：

1、在互聯(lián)網(wǎng)時代，電信詐騙和非法交易變得越來越隱蔽，于是在進(jìn)行交易操作時，需要實時對交易內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)控，并及時發(fā)現(xiàn)并阻止高風(fēng)險和非法交易，保障人民的財產(chǎn)安全。

2、當(dāng)前，對交易操作的風(fēng)險判斷方式主要為人工經(jīng)驗判斷或簡單的規(guī)則限制，并給出風(fēng)險預(yù)警等級。但是，人工經(jīng)驗判斷通常存在主觀性與時滯性，會由于主觀性造成錯誤判定，導(dǎo)致發(fā)出的無效預(yù)警信息數(shù)量過多，難以甄別真實違規(guī)交易情況；簡單的規(guī)則限制則很容易被不法人員規(guī)避，并可能影響正常交易的進(jìn)行。

3、針對相關(guān)技術(shù)中無法快速準(zhǔn)確的判斷交易操作是否存在風(fēng)險的問題，目前尚未提出有效的解決方案。

技術(shù)實現(xiàn)思路

1、為了解決相關(guān)技術(shù)中的問題，本公開實施例提供一種交易風(fēng)險預(yù)警方法、裝置、電子設(shè)備及可讀存儲介質(zhì)。

2、第一方面，本公開實施例中提供了一種交易風(fēng)險預(yù)警方法，包括：

3、確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件；

4、根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定發(fā)生所述目標(biāo)事件的概率；

5、若所述概率在預(yù)設(shè)閾值范圍內(nèi)，則發(fā)出預(yù)警提示。

6、根據(jù)本公開的實施例，所述確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件，包括：

7、獲取歷史交易數(shù)據(jù)；

8、根據(jù)所述歷史交易數(shù)據(jù)確定當(dāng)前交易操作被執(zhí)行后的候選事件；

9、從所述候選事件中選擇至少一件作為目標(biāo)事件。

10、根據(jù)本公開的實施例，所述從所述候選事件中選擇至少一件作為目標(biāo)事件，包括：

11、根據(jù)所述候選事件的風(fēng)險等級進(jìn)行降序排序；

12、將排序靠前的至少一件候選事件作為目標(biāo)事件。

13、根據(jù)本公開的實施例，所述歷史交易數(shù)據(jù)與所述交易方的畫像數(shù)據(jù)的來源不同。

14、根據(jù)本公開的實施例，所述根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定發(fā)生所述目標(biāo)事件的概率，包括：

15、訓(xùn)練概率模型；

16、將所述交易方的畫像數(shù)據(jù)輸入所述概率模型，得到發(fā)生所述目標(biāo)事件的概率。

17、根據(jù)本公開的實施例，所述方法還包括：

18、若所述概率不在預(yù)設(shè)閾值范圍內(nèi)，則執(zhí)行預(yù)設(shè)操作。

19、第二方面，本公開實施例中提供了一種交易風(fēng)險預(yù)警裝置，包括：

20、第一確定模塊，被配置為確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件；

21、第二確定模塊，被配置為根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定發(fā)生所述目標(biāo)事件的概率；

22、預(yù)警提示模塊，被配置為若所述概率在預(yù)設(shè)閾值范圍內(nèi)，則發(fā)出預(yù)警提示。

23、根據(jù)本公開的實施例，所述第一確定模塊中確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件的部分，被配置為：

24、獲取歷史交易數(shù)據(jù)；

25、根據(jù)所述歷史交易數(shù)據(jù)確定當(dāng)前交易操作被執(zhí)行后的候選事件；

26、從所述候選事件中選擇至少一件作為目標(biāo)事件。

27、第三方面，本公開實施例提供了一種電子設(shè)備，包括存儲器和處理器，其中，所述存儲器用于存儲一條或多條計算機指令，其中，所述一條或多條計算機指令被所述處理器執(zhí)行以實現(xiàn)如第一方面任一項所述的方法。

28、第四方面，本公開實施例中提供了一種計算機可讀存儲介質(zhì)，其上存儲有計算機指令，該計算機指令被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)如第一方面任一項所述的方法。

29、根據(jù)本公開實施例提供的技術(shù)方案，公開了一種交易風(fēng)險預(yù)警方法，包括：確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件；根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定發(fā)生所述目標(biāo)事件的概率；若所述概率在預(yù)設(shè)閾值范圍內(nèi)，則發(fā)出預(yù)警提示。

30、本公開的技術(shù)方案，通過根據(jù)當(dāng)前交易數(shù)據(jù)確定目標(biāo)事件，根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定目標(biāo)事件發(fā)生概率，進(jìn)而根據(jù)目標(biāo)事件發(fā)生概率對當(dāng)前交易操作進(jìn)行預(yù)警或采取措施，可以達(dá)到快速準(zhǔn)確的確認(rèn)當(dāng)前交易操作是否存在風(fēng)險的技術(shù)效果。

31、應(yīng)當(dāng)理解的是，以上的一般描述和后文的細(xì)節(jié)描述僅是示例性和解釋性的，并不能限制本公開。

技術(shù)特征：

1.一種交易風(fēng)險預(yù)警方法，其特征在于，包括：

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的交易風(fēng)險預(yù)警方法，其特征在于，所述確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件，包括：

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的交易風(fēng)險預(yù)警方法，其特征在于，所述從所述候選事件中選擇至少一件作為目標(biāo)事件，包括：

4.根據(jù)權(quán)利要求2所述的交易風(fēng)險預(yù)警方法，其特征在于，所述歷史交易數(shù)據(jù)與所述交易方的畫像數(shù)據(jù)的來源不同。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的交易風(fēng)險預(yù)警方法，其特征在于，所述根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定發(fā)生所述目標(biāo)事件的概率，包括：

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的交易風(fēng)險預(yù)警方法，其特征在于，還包括：

7.一種交易風(fēng)險預(yù)警裝置，其特征在于，包括：

8.根據(jù)權(quán)利要求7所述的交易風(fēng)險預(yù)警裝置，其特征在于，所述第一確定模塊中確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件的部分，被配置為：

9.一種電子設(shè)備，其特征在于，包括存儲器和處理器；其中，所述存儲器用于存儲一條或多條計算機指令，其中，所述一條或多條計算機指令被所述處理器執(zhí)行以實現(xiàn)權(quán)利要求1-6任一項所述的方法步驟。

10.一種計算機可讀存儲介質(zhì)，其上存儲有計算機指令，其特征在于，該計算機指令被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)權(quán)利要求1-6任一項所述的方法步驟。

技術(shù)總結(jié)
本公開涉及風(fēng)險預(yù)測技術(shù)領(lǐng)域，具體涉及一種交易風(fēng)險預(yù)警方法、裝置、電子設(shè)備及可讀存儲介質(zhì)，所述交易風(fēng)險預(yù)警方法包括：確定執(zhí)行當(dāng)前交易操作后的目標(biāo)事件；根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定發(fā)生所述目標(biāo)事件的概率；若所述概率在預(yù)設(shè)閾值范圍內(nèi)，則發(fā)出預(yù)警提示。本公開的技術(shù)方案，通過根據(jù)當(dāng)前交易數(shù)據(jù)確定目標(biāo)事件，根據(jù)交易方的畫像數(shù)據(jù)確定目標(biāo)事件發(fā)生概率，進(jìn)而根據(jù)目標(biāo)事件發(fā)生概率對當(dāng)前交易操作進(jìn)行預(yù)警或采取措施，可以達(dá)到快速準(zhǔn)確的確認(rèn)當(dāng)前交易操作是否存在風(fēng)險的技術(shù)效果。

技術(shù)研發(fā)人員：寧泰安,黃紫云,黃云飛
受保護(hù)的技術(shù)使用者：中國工商銀行股份有限公司廣西壯族自治區(qū)分行
技術(shù)研發(fā)日：
技術(shù)公布日：2024/12/30