專利名稱：金融業(yè)務(wù)的安全管理方法及系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明屬于金融領(lǐng)域，涉及一種金融業(yè)務(wù)的安全管理方法及系統(tǒng)。
背景技術(shù)：
隨著金融改革、開(kāi)放和創(chuàng)新的發(fā)展，金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)交易也越來(lái)越復(fù)雜，業(yè)務(wù)管理作為金融機(jī)構(gòu)作業(yè)流程中必備的環(huán)節(jié)，其重要性不言而喻。傳統(tǒng)模式下，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程和管理流程在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面具有諸多的弊端以銀行為例，一方面，目前許多銀行在具體的業(yè)務(wù)流程處理過(guò)程中仍然使用手工操作的方式來(lái)實(shí)施，不僅費(fèi)時(shí)、費(fèi)力，效率低下，而且無(wú)法達(dá)到理想的效果；另外一方面， 現(xiàn)有的管理模式由于業(yè)務(wù)程序環(huán)節(jié)過(guò)多、信息傳遞周期過(guò)長(zhǎng)和職能交叉重疊等原因，會(huì)導(dǎo)致不能實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)安全性管理的目標(biāo)。

發(fā)明內(nèi)容
針對(duì)上述不足，本發(fā)明所要解決的技術(shù)問(wèn)題是，提供一種的安全管理方法及系統(tǒng)， 其能夠克服現(xiàn)行模式的弊端和缺陷，進(jìn)一步全面提升金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)效率，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控能力。一種實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行安全管理的方法，所述的方法包括接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。所述選擇的步驟包括，通過(guò)二代證閱讀器采集客戶身份證信息數(shù)據(jù)，并對(duì)所述客戶身份證信息數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇。所述檢測(cè)的步驟包括建立存有黑名單信息的黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)；根據(jù)所述的黑名單信息檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否與所述的黑名單信息相符；如果相符，則決定進(jìn)行預(yù)警；和/ 或，對(duì)客戶的身份證信息進(jìn)行稽核如果客戶的身份證信息異常，則決定進(jìn)行預(yù)警；和/或， 對(duì)交易狀況進(jìn)行反洗錢(qián)分析；如果確定交易達(dá)到可疑等級(jí)，則決定進(jìn)行預(yù)警。在所述檢測(cè)的步驟之后，將所選擇的數(shù)據(jù)在金融業(yè)務(wù)中予以應(yīng)用。所述應(yīng)用步驟包括，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；和/或，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；和/或，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的操作員，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理。所述的系統(tǒng)包括接收單元，用于接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；選擇單元， 用于允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；檢測(cè)單元，用于檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。所述的選擇單元包括至少用于對(duì)客戶身份證信息數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇的電子存檔模塊。所述的檢測(cè)單元包括數(shù)據(jù)庫(kù)建立模塊，用于建立存有黑名單信息的黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)；預(yù)警模塊，用于當(dāng)根據(jù)所述的黑名單信息檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)與所述的黑名單信息相符時(shí)，進(jìn)行預(yù)警；和/或，身份證稽核模塊，用于對(duì)客戶的身份證信息進(jìn)行稽核，以確定客戶的身份證信息是否異常；預(yù)警模塊，用于當(dāng)客戶的身份證信息檢測(cè)到異常時(shí)，進(jìn)行預(yù)警；和/ 或，反洗錢(qián)分析模塊，用于對(duì)交易狀況進(jìn)行反洗錢(qián)分析，以確定交易是否達(dá)到可疑等級(jí)；預(yù)警模塊，用于確定交易達(dá)到可疑等級(jí)時(shí)，進(jìn)行預(yù)警。所述的檢測(cè)單元的輸出端還連接有將所選擇的數(shù)據(jù)在金融業(yè)務(wù)中予以應(yīng)用的應(yīng)用單元。所述的應(yīng)用單元包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理模塊，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；和/或，柜臺(tái)管理模塊，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；和/或，操作員管理模塊，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的操作員，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理。本發(fā)明具有以下有益效果
第一，將金融機(jī)構(gòu)所擁有的外部?jī)r(jià)值鏈(客戶端)與內(nèi)部?jī)r(jià)值鏈(流程因素和人力資源等要素)進(jìn)行整合，形成高效率的模塊化結(jié)構(gòu)。克服了傳統(tǒng)模式下金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)流程和管理流程方面出現(xiàn)的運(yùn)行效率低和服務(wù)功能差等弊端。第二，管理高效性。以業(yè)務(wù)流程為中心，實(shí)現(xiàn)由金融機(jī)構(gòu)操作員、金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所構(gòu)成的金字塔型管理模式。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，將所選擇的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)用在不同的方面，一方面，提高了工作效率，適應(yīng)了業(yè)務(wù)流程多樣化的需要；另外一方面， 可根據(jù)不同客戶群的需求，推出具有差異化的業(yè)務(wù)流程。第三，管理安全性。采用了黑名單檢測(cè)，身份信息稽核檢測(cè)，以及反洗錢(qián)分析檢測(cè)三種預(yù)警機(jī)制?？筛鶕?jù)客戶的收入水平，分別設(shè)計(jì)出針對(duì)高收入客戶、中等收入客戶、低收入客戶業(yè)務(wù)流程，根據(jù)客戶的信用水平，設(shè)計(jì)出分別針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶、中等風(fēng)險(xiǎn)客戶和低風(fēng)險(xiǎn)客戶的業(yè)務(wù)流程，對(duì)產(chǎn)生交易的異常狀況進(jìn)行預(yù)警，從而幫助業(yè)務(wù)監(jiān)督人員及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的處理措施，以實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)管控的流程化和打擊金融犯罪的目的。


圖1是本發(fā)明的方法在實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)有效性方面進(jìn)行管理的流程圖； 圖2是圖1所示方法的數(shù)據(jù)選擇步驟的實(shí)施例示意圖3是圖1所示方法的數(shù)據(jù)應(yīng)用步驟的實(shí)施例示意圖； 圖4是圖1所示方法的第一實(shí)施例流程圖； 圖5是圖1所示方法的第二實(shí)施例流程圖； 圖6是圖1所示方法的第三實(shí)施例流程圖； 圖7是圖1所示方法的第四實(shí)施例流程圖8是本發(fā)明的方法在實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)安全性方面進(jìn)行管理的流程圖； 圖9是圖8所示方法的數(shù)據(jù)選擇步驟的實(shí)施例示意圖； 圖10是圖8所示方法的數(shù)據(jù)檢測(cè)步驟的第一實(shí)施例流程圖； 圖11是圖8所示方法的數(shù)據(jù)檢測(cè)步驟的第二實(shí)施例流程圖； 圖12是圖8所示方法的數(shù)據(jù)檢測(cè)步驟的第三實(shí)施例流程圖； 圖13是圖8所示方法的第一實(shí)施例流程圖； 圖14是圖8所示方法的第二實(shí)施例流程圖；圖15是圖8所示方法的第三實(shí)施例流程圖16是本發(fā)明的系統(tǒng)在實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)有效性方面進(jìn)行管理的結(jié)構(gòu)圖； 圖17是圖16所示系統(tǒng)的選擇單元的實(shí)施例結(jié)構(gòu)圖； 圖18是圖16所示系統(tǒng)的應(yīng)用單元的實(shí)施例結(jié)構(gòu)圖； 圖19是本發(fā)明的系統(tǒng)在實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)安全性方面進(jìn)行管理的結(jié)構(gòu)圖； 圖20是圖19所示系統(tǒng)的選擇單元的實(shí)施例結(jié)構(gòu)圖； 圖21是圖19所示系統(tǒng)的檢測(cè)單元的第一實(shí)施例結(jié)構(gòu)圖； 圖22是圖19所示系統(tǒng)的檢測(cè)單元的第二實(shí)施例結(jié)構(gòu)圖； 圖23是圖19所示系統(tǒng)的檢測(cè)單元的第三實(shí)施例結(jié)構(gòu)圖。
具體實(shí)施例方式為了便于對(duì)本發(fā)明的進(jìn)一步理解，下面結(jié)合附圖對(duì)本發(fā)明的具體實(shí)施方式
予以說(shuō)明
圖1示意了本發(fā)明的方法在實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)有效性方面進(jìn)行管理的流程圖，如圖所示，該方法包括步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；步驟S200，允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；步驟S300，應(yīng)用所選擇的數(shù)據(jù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理。如圖2所示，圖1所示方法的步驟S200包括步驟S210，至少對(duì)客戶身份證信息數(shù)據(jù)的選擇。如圖3所示，圖1所示方法的步驟S300包括步驟S310，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；步驟S320，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；步驟S330，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的操作員，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理。圖4示意了圖1所示方法的第一實(shí)施例，如圖所示，首先，執(zhí)行步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；然后，執(zhí)行步驟S210，選擇客戶身份證信息數(shù)據(jù)；最后，執(zhí)行步驟S310，將客戶的身份證信息數(shù)據(jù)應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行管理。圖5示意了圖1所示方法的第二實(shí)施例，如圖所示，首先，執(zhí)行步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；然后，執(zhí)行步驟S210，選擇客戶身份證信息數(shù)據(jù)；最后，執(zhí)行步驟S320，將客戶的身份證信息數(shù)據(jù)應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)進(jìn)行管理。圖6示意了圖1所示方法的第三實(shí)施例，如圖所示，首先，執(zhí)行步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；然后，執(zhí)行步驟S210，選擇客戶身份證信息數(shù)據(jù)；最后，執(zhí)行步驟S330，將客戶的身份證信息數(shù)據(jù)應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)的操作員進(jìn)行管理。圖7示意了圖1所示方法的第四實(shí)施例，如圖所示，首先，執(zhí)行步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；然后，執(zhí)行步驟S210，選擇客戶身份證信息數(shù)據(jù)；最后，分別執(zhí)行步驟S310，將客戶的身份證信息數(shù)據(jù)應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)行管理，步驟S320，將客戶的身份證信息數(shù)據(jù)應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)進(jìn)行管理，步驟S330，將客戶的身份證信息數(shù)據(jù)應(yīng)用于金融機(jī)構(gòu)的操作員進(jìn)行管理。圖8示意了本發(fā)明的方法在實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)安全性方面進(jìn)行管理的流程圖，如圖所示，該方法包括步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；步驟S200，允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；步驟S400，檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。如圖9所示，圖8所示方法的步驟S200包括步驟S210，至少對(duì)客戶身份證信息數(shù)據(jù)的選擇。如圖10所示，圖8所示方法的步驟S400包括步驟S411，建立存有黑名單信息的黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)；步驟S412，根據(jù)所述的黑名單信息檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否與所述的黑名單信息相符；如果相符，則決定進(jìn)行預(yù)警。如圖11所示，圖8所示方法的步驟S400包括步驟S421，對(duì)客戶的身份證信息進(jìn)行稽核；步驟S422，如果客戶的身份證信息異常，則決定進(jìn)行預(yù)警。如圖12所示，圖8所示方法的步驟S400包括步驟S431，對(duì)交易狀況進(jìn)行反洗錢(qián)分析；步驟S432，如果確定交易達(dá)到可疑等級(jí)，則決定進(jìn)行預(yù)警。圖13示意了圖8所示方法的第一實(shí)施例，如圖所示，首先，執(zhí)行步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；然后，執(zhí)行步驟S210，選擇客戶身份證信息數(shù)據(jù)；接著，執(zhí)行步驟S411，建立存有黑名單信息的黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)；最后，執(zhí)行步驟S412，根據(jù)所述的黑名單信息檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否與所述的黑名單信息相符；如果相符，則決定進(jìn)行預(yù)警。圖14示意了圖8所示方法的第二實(shí)施例，如圖所示，首先，執(zhí)行步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；然后，執(zhí)行步驟S210，選擇客戶身份證信息數(shù)據(jù)；接著，執(zhí)行步驟S421，對(duì)客戶的身份證信息進(jìn)行稽核；最后，執(zhí)行步驟S422，如果客戶的身份證信息異常，則決定進(jìn)行預(yù)警。圖15示意了圖8所示方法的第三實(shí)施例，如圖所示，首先，執(zhí)行步驟S100，接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；然后，執(zhí)行步驟S210，選擇客戶身份證信息數(shù)據(jù)；接著，執(zhí)行步驟S431，對(duì)交易狀況進(jìn)行反洗錢(qián)分析；最后，執(zhí)行步驟S432，如果確定交易達(dá)到可疑等級(jí)，則決定進(jìn)行預(yù)警。圖16示意了本發(fā)明的實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)有效性方面進(jìn)行管理的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，所述的系統(tǒng)包括接收單元100，用于接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；選擇單元200，用于允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；檢測(cè)單元300，用于檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。如圖17所示，所述的選擇單元200包括至少用于對(duì)客戶身份證信息數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇的電子存檔模塊210。如圖18所示，所述的應(yīng)用單元300包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理模塊310，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；柜臺(tái)管理模塊320， 用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理；操作員管理模塊330，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的操作員，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效
性管理。圖19示意了本發(fā)明的實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)安全性方面進(jìn)行管理的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)， 所述的系統(tǒng)包括接收單元100，用于接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；選擇單元
200，用于允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；檢測(cè)單元400，用于檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。如圖20所示，所述的選擇單元200包括至少用于對(duì)客戶身份證信息數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇的電子存檔模塊201。
7
如圖21所示，所述的檢測(cè)單元400包括數(shù)據(jù)庫(kù)建立模塊411，用于建立存有黑名單信息的黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)。預(yù)警模塊412，用于當(dāng)根據(jù)所述的黑名單信息檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)與所述的黑名單信息相符時(shí)，進(jìn)行預(yù)警。如圖22所示，所述的檢測(cè)單元400包括身份證稽核模塊421，用于對(duì)客戶的身份證信息進(jìn)行稽核，以確定客戶的身份證信息是否異常。預(yù)警模塊422，用于當(dāng)客戶的身份證信息檢測(cè)到異常時(shí)，進(jìn)行預(yù)警。 如圖23所示，所述的檢測(cè)單元400包括反洗錢(qián)分析模塊431，用于對(duì)交易狀況進(jìn)行反洗錢(qián)分析，以確定交易是否達(dá)到可疑等級(jí)。預(yù)警模塊432，用于確定交易達(dá)到可疑等級(jí)時(shí)，進(jìn)行預(yù)警。下面以銀行為例，對(duì)本發(fā)明的實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性和有效性管理的方法及系統(tǒng)做出詳細(xì)地說(shuō)明。銀行在進(jìn)行業(yè)務(wù)交易過(guò)程中，銀行柜臺(tái)1通過(guò)二代證閱讀器接收客戶的身份證信息，適配器實(shí)現(xiàn)二代證閱讀器與字符終端的連接，通過(guò)終端選擇開(kāi)關(guān)，適配多種終端型號(hào)， 采用RS485接口，實(shí)現(xiàn)與IP網(wǎng)絡(luò)的透明傳輸。在實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)交易時(shí)，可能有銀行柜臺(tái)2，銀行柜臺(tái)3……銀行柜臺(tái)η都在進(jìn)行本發(fā)明的接收來(lái)自銀行業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)，然后執(zhí)行至少選擇讀取客戶的身份證信息的步驟。集線器匯聚銀行柜臺(tái)1、銀行柜臺(tái)2、銀行柜臺(tái)3……銀行柜臺(tái)η的各個(gè)柜臺(tái)的適配器，并對(duì)端口進(jìn)行編碼，通過(guò)RS485集線器鏈路，將數(shù)據(jù)透明傳輸?shù)絇C服務(wù)器。PC服務(wù)器的數(shù)據(jù)與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)合，實(shí)現(xiàn)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、銀行的柜臺(tái)、以及銀行的操作員的業(yè)務(wù)有效性管理，并且通過(guò)黑名單比對(duì)報(bào)警操作、身份證聯(lián)網(wǎng)稽核操作、 以及反洗錢(qián)分析操作進(jìn)行業(yè)務(wù)安全性管理。這里的電子表單數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)如下
權(quán)利要求
1.一種實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行安全管理的方法，其特征在于，所述的方法包括 接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。
2.如權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于所述選擇的步驟包括，通過(guò)二代證閱讀器采集客戶身份證信息數(shù)據(jù)，并對(duì)所述客戶身份證信息數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇。
3.如權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述檢測(cè)的步驟包括 建立存有黑名單信息的黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)；根據(jù)所述的黑名單信息檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否與所述的黑名單信息相符；如果相符， 則決定進(jìn)行預(yù)警； 和/或，對(duì)客戶的身份證信息進(jìn)行稽核如果客戶的身份證信息異常，則決定進(jìn)行預(yù)警； 和/或，對(duì)交易狀況進(jìn)行反洗錢(qián)分析； 如果確定交易達(dá)到可疑等級(jí)，則決定進(jìn)行預(yù)警。
4.如權(quán)利要求1一 3任一項(xiàng)所述的方法，其特征在于，所述檢測(cè)的步驟之后， 將所選擇的數(shù)據(jù)在金融業(yè)務(wù)中予以應(yīng)用。
5.如權(quán)利要求4所述的方法，其特征在于，所述應(yīng)用步驟包括，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理； 和/或，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理； 和/或，將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的操作員，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理。
6.一種實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行安全管理的系統(tǒng)，其特征在于，所述的系統(tǒng)包括 接收單元，用于接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；選擇單元，用于允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；檢測(cè)單元，用于檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。
7.如權(quán)利要求6所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述的選擇單元包括至少用于對(duì)客戶身份證信息數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇的電子存檔模塊。
8.如權(quán)利要求7所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述的檢測(cè)單元包括 數(shù)據(jù)庫(kù)建立模塊，用于建立存有黑名單信息的黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)；預(yù)警模塊，用于當(dāng)根據(jù)所述的黑名單信息檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)與所述的黑名單信息相符時(shí)，進(jìn)行預(yù)警； 和/或，身份證稽核模塊，用于對(duì)客戶的身份證信息進(jìn)行稽核，以確定客戶的身份證信息是否異常；預(yù)警模塊，用于當(dāng)客戶的身份證信息檢測(cè)到異常時(shí)，進(jìn)行預(yù)警；和/或，反洗錢(qián)分析模塊，用于對(duì)交易狀況進(jìn)行反洗錢(qián)分析，以確定交易是否達(dá)到可疑等級(jí)； 預(yù)警模塊，用于確定交易達(dá)到可疑等級(jí)時(shí)，進(jìn)行預(yù)警。
9.如權(quán)利要求6— 8任一項(xiàng)所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述的檢測(cè)單元的輸出端還連接有將所選擇的數(shù)據(jù)在金融業(yè)務(wù)中予以應(yīng)用的應(yīng)用單元。
10.如權(quán)利要求9所述的系統(tǒng)，其特征在于，所述的應(yīng)用單元包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理模塊，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理； 和/或，柜臺(tái)管理模塊，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理； 和/或，操作員管理模塊，用于將所選擇的數(shù)據(jù)應(yīng)用在金融機(jī)構(gòu)的操作員，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理。
全文摘要
本發(fā)明提供了一種金融業(yè)務(wù)的安全管理方法及系統(tǒng)，包括接收來(lái)自金融業(yè)務(wù)交易方面的數(shù)據(jù)；允許對(duì)所述的數(shù)據(jù)進(jìn)行選擇；檢測(cè)所選擇的數(shù)據(jù)是否存在可疑交易狀況，以決定是否對(duì)所述的可疑交易狀況進(jìn)行預(yù)警。應(yīng)用所選擇的數(shù)據(jù)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效性管理。本發(fā)明的優(yōu)點(diǎn)是將金融機(jī)構(gòu)所擁有的外部?jī)r(jià)值鏈(客戶端)與內(nèi)部?jī)r(jià)值鏈(流程因素和人力資源等要素)進(jìn)行整合，形成高效率的模塊化結(jié)構(gòu)，克服了傳統(tǒng)模式下金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)流程和管理流程方面出現(xiàn)的運(yùn)行效率低和服務(wù)功能差等弊端。從而實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)管理高效、安全的目的。
文檔編號(hào)G06Q40/00GK102270334SQ201110264629
公開(kāi)日2011年12月7日 申請(qǐng)日期2011年9月8日 優(yōu)先權(quán)日2011年9月8日
發(fā)明者張學(xué)峰, 張紅龍, 王志紅, 胡斌 申請(qǐng)人:成都訊業(yè)科技有限公司